在定存利率趕不上通貨膨脹的年代，錢放在銀行只會越來越小。投資理財逐漸被大家所重視，藉由被動收入達到財富自由更是許多人的目標。投資工具琳瑯滿目，股市是許多小資族的首選，幾萬元就能買一張股票，變現也快，伴隨公司成長得到資本利得，更有股息收入。
檢視一間公司是否有投資價值，「獲利能力」是最重要的指標。德國股神科斯托蘭尼(Kostolany)著名的「遛狗理論」說到，儘管狗(股價)會跑來跑去，終究離不開主人(公司基本面/總體經濟)，強調股市終究會回到「主人」身邊，也就是基本面與總體經濟。唯有獲利穩定成長的公司，才會長期在市場受到歡迎、得到投資人肯定。
投資人除了對「資產負債表」、「損益表」要有基本認識，也能藉由「現金流量表」來判斷公司的獲利品質。而除了財報數字，還有四個簡單方法能協助我們判斷買的股票安不安全。
1. 大戶/主力進出場的痕跡：可以簡單的想成是籌碼集中度，如果一檔股票的籌碼集中，比較容易有漲跌，有漲跌就會有套利空間。通常籌碼越集中，股價穩定度越高、越有上漲的潛力。然而，如果公司經營者想要炒股，利用現金退傭的方式將股票集中到大戶/金主手中，也是可以很容易操縱股價，散戶千萬別只靠籌碼來判斷持有的成本比大戶低就安心，因為大戶有拿到退傭，所以要特別注意大戶/主力的進出場時機。
2. 觀察大股東及董監持股比重：董監事是由股東會選出，能擔任董監事的人，如果不是大股東，至少也代表大股東。他們對於自家公司的營運情況最清楚，假若看好公司的前景，董監持股比重不可能太低(董監持股的狀況每個月都會申報更新)。董監事持股若增加，也會增加市場對這間公司的信心。公開資訊觀測站(請點此)可以找到這些資訊。
3. 注意證交所公布的「注意有價證券資訊」、「處置有價證券資訊」：例如2020年台股共有886間公司被列為注意股票，其中股本小於10億元的公司占了465間(占比52%)，股本小的公司，股價容易被大戶炒作、出現本夢比，暴漲暴跌情況。
4. 注意題材及利多消息：趨勢題材搭配利多例如「打入XX供應鏈」、「外資調高目標價」等消息，最容易放大股票成交量，當股價在高檔(高基期)又爆巨量時，就要特別注意是否有大戶在出脫股票給小散戶。高檔爆巨量、有跳空缺口時，建議投資人先觀望一下，避免成為韭菜套牢在股市高點。
許多投資人很注重每股盈餘(Earnings Per Share, EPS)來判斷一間公司好壞，而現金流量表能輔助觀察公司是否能從本業(營業活動現金流量)獲得足夠的現金支付開銷。若本業的現金流量是正值且大於稅前淨利，搭配EPS成長，就代表這間公司的體質不錯(還需要參考營收、毛利率、淨利率等等指標)。此外，若現金流量表中的「應收帳款」與「存貨」較過往大幅增加，營業活動現金流量卻低於稅前淨利，表示雖然產品賣出了，卻尚未收到款項，就要注意使否有帳款收不回來或是庫存過多的問題。
